Co je to „in-plan Roth rollover“? Roth rollover v rámci plánu je převrácení z vašeho účtu, jiného než účtu, který drží určené Rothovy příspěvky, na váš určený Rothův účet ve stejném plánu.
Jak funguje Rothova plánová konverze?
Převod Roth v rámci plánu zahrnuje převzetí dostupné distribuce způsobilé pro převrácení z vašeho plánu 401(k) a její přímé převedení na Rothův účet v rámci stejného plánu Příklady způsobilých aktiv mohou zahrnovat vaše vlastní příspěvky, příspěvky od vašeho zaměstnavatele nebo aktiva převedená od bývalého zaměstnavatele.
Můžete převrátit Rothovu distribuci?
Technicky se nejedná o půjčku, pokud spadá pod ustanovení IRS, která umožňují převrácení. Částku, kterou jste vybrali, můžete převést do Roth IRA nebo jiného z vašich Roth IRAs – s výjimkou zděděných Roth IRA – pokud jsou splněny následující podmínky: Prostředky jsou převedeny do 60 dnů od jejich obdržení
Jsou Roth rollovery v plánu chráněnou výhodou?
Plány mohou omezovat typy příspěvků způsobilých pro převrácení v rámci plánu, s výhradou požadavků na nediskriminaci. Plány mohou omezit četnost překlopení v plánu (například na jednou ročně). Schopnost provést in-plan Roth rollover není sama o sobě chráněnou výhodou
Proč Roth plánuje převrácení?
Přesunutí Roth v rámci plánu umožňuje účastníkům převést své způsobilé účty mimo Roth na možnost Roth v rámci stejného plánu, aby účastníci nemuseli odstraňovat finanční prostředky z plánu svého zaměstnavatele, aby se mohli zúčastnit účet Roth.
